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盘点:大数据时代,这些公司为企业提供征信服务

simon
发表于 2020-05-17 12:25:46
信息化,B2B,征信,金融,P2P,企业服务,企业征信

作者:付昊

征信是指依法收集、整理、保存、加工自然人、法人及其他组织的信用信息,并对外提供信用报告、信用评估、信用信息咨询等服务,帮助客户判断、控制信用风险,进行信用管理的活动;从服务对象的不同,我们可以概述征信具有六大作用:防范信用风险、服务其他授信市场、加强金融监管和宏观调控、服务其他政府部门、有效揭示风险、提高社会信用意识;按业务模式征信分为企业征信和个人征信。

根据中国产业调研网发布的《2015年版中国征信市场调研与前景预测分析报告》显示:截至2013年11月底,国内最全面的数据库人民银行征信系统收录8.3亿多人,企业及其他组织近2000万户。目前个人征信和企业征信的总规模仅为20亿元,可增长空间巨大。此外,据网贷之家数据统计显示,截至2015年3月,全国共有P2P运营平台1728家,预计2015年总成交量将超过5000亿元,网贷市场的征信体量也被寄予厚望。

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在此背景之下,亿欧盘点了9家主要为企业提供征信服务的创业公司,它们分别是:天创信用、量化派、启信宝、BBD数联铭品、IFRE、鑫银国际、金电联行、金润保理、灏信信用。

天创信用

天创信用成立于2015年4月,隶属天创信用服务有限公司,董事长唐彬。天创信用服务有限公司是易宝支付为布局大数据征信战略,直接投资控股的数据服务公司。其将通过大数据技术采集企业/个人互联网信息,并利用易宝支付积累的海量客户数据及第三方企业合作数据,对外提供个人征信、企业征信、企业/个人评分、精准营销与风险防控等多方面的大数据服务。

2015年9月,天创信用获得大北农集团投资的1305万人民币A轮融资。

量化派

量化派成立于2014年2月,隶属北京量科邦信息技术有限公司,CEO周灏。量化派(Quant Group)是一家金融大数据公司,公司主营业务是通过基于机器学习和互联网化的风险定价,整合互联网及传统数据源,帮助个人及小微企业证明经济财务等状况,从而快速获得低成本贷款,实现低息快速融资的大众普惠金融。

2014年3月,量化派获得华创资本投资的100万人民币种子天使轮融资;2014年9月,量化派获得2059万人民币A轮融资,具体投资方未透露。 

启信宝

启信宝成立于2014年5月,隶属苏州贝尔塔数据技术有限公司,CEO周洪海。启信宝是一款基于微信端的企业征信信息查询工具,查询信息包括工商信息、法院判决信息、失信信息、司法拍卖信息、企业招聘信息、企业评价等,免费为用户提供查询服务。面向的用户包括需要金融审批等业务的金融机构、寻找上下游供应商和客户的公司、需要扶持辖区内企业的政府部门、需要资料调查的律师等专业人士。

2015年9月,启信宝获得3000万人民币A轮融资,具体投资方未透露。

BBD数联铭品

BBD数联铭品成立于2013年7月,隶属成都数联铭品科技有限公司,CEO曾途。数联铭品(BBD)是一家金融大数据服务公司,曾途表示,平台依托自身大数据技术优势,整合了全国企业信用系统31个省(市、直辖市)的所有的企业数据、行业的行政处罚的数据、动产不动产的数据、商标数据、裁判文书数据,以及包括200多家法院的已公开的开庭的数据等等,旨在搭建第三方企业数据平台、提供企业全息画像等信息,为金融和征信决策做参考。

2015年3月,BBD数联铭品获得达晨创投投资的数千万人民币A轮融资;2015年8月,BBD数联铭品获得国金证券直投(鼎兴量子)、鼎晖投资和三盛集团共同投资的1亿元人民币B轮融资。

IFRE

IFRE成立于2014年12月,隶属无锡数信互融科技发展有限公司,创始人兼CEO罗杰。IFRE(Internet Financial Risk Evaluation)是一家互联网金融风控平台,专注于为互联网金融机构提供风险评估服务。平台致力于通过大数据分析,为互联网金融机构提供精准的信用评估模型及决策引擎,帮助机构提高风控效率,降低企业在风控上投入的成本。目前平台的合作方包括“好贷”、“信用宝”、“玖富”、“先锋金融”等P2P机构。

2015年6月,IFRE获得数千万人民币A轮融资,具体投资方未透露。

鑫银国际

鑫银国际成立于2010年9月,隶属鑫银国际商业保理有限公司,法定代表赵永军。亿欧从其官网获悉,鑫银国际是经国家工商总局、天津市商委和天津开发区管委会核准的国内商业保理公司之一。公司在天津滨海新区注册,在北京、上海等地设有子公司、分公司,与上海大学管理学院共建“鑫银保理与供应链金融研究中心”,面向医疗、教育、物流、航空、公用行业提供集贸易融资、销售分户账管理、应收账款管理与催收、客户资信调查与评估、信用风险担保为一体的保理服务。

2014年1月,鑫银国际获得红杉资本的A轮融资,具体融资金额未透露。

金电联行

金电联行成立于2007年6月,隶属金电联行(北京)信息技术有限公司,董事长范晓忻。亿欧从其官网获悉,金电联行是首批获得中国人民银行颁发的企业征信牌照的第三方企业征信机构,并且是由国家发改委、工信部主管的信用服务平台认定的信用体系建设和中小微企业信用融资评价机构,现有员工百余人,在北京、上海、天津建有服务总部。公司基于大数据与云计算技术创建的客观信用评价体系,为金融与社会管理提供创新性信用服务。

2013年4月,金电联行获得国科嘉和投资的数千万人民币A轮融资;2014年12月,金电联行获得国泰君安力鼎资本、国科嘉和、益万方大投资、苏州瑞牛四号投资中心等联合投资的数千万人民币B轮融资。

金润保理

公司成立于2013年7月,隶属金润商业保理(上海)有限公司,董事长卢南峰。亿欧从其官网获悉,金润保理是经上海市浦东新区商务委员会批准设立的商务部首批试点商业保理公司之一。公司总部位于上海金融区,并在山东、北京、河南、浙江、福建等地设有分支机构或联络处,目前与交通银行、中信银行、平安银行、招商银行、中融信托等多家金融机构和行业协会建立了战略合作关系,为中小微企业提供应收账款融资、应收账款管理与催收、坏账担保、企业信用管理与风险控制等服务。

据全国企业信用信息公示系统显示,金润保理注册资本为5000万人民币,股东包括赛越投资(上海)有限公司、福建龙洲运输股份有限公司、上海鑫淮投资管理中心。

灏信信用

灏信信用成立于2011年9月,隶属武汉灏信信息技术服务有限公司,法人丁辉。灏信信用是一家征信、信用信息服务商,主要为电商平台提供供应商资质审质认证及质量认证服务,并为个人、企业、政府和金融机构提供工商企业资信调查与评估、电子商务网站信用认证、企业信用管理咨询与培训、企业信用实地调查服务、产品质量跟踪调查服务以及市场调研的神秘客检测、定量定性调研、呼叫中心满意度、座谈会、深度访问等相关服务。

据全国企业信用信息公示系统显示,公司注册资本800万人民币,目前融资状况尚不明确。

随着P2P网贷平台的发展与国家政策个人征信业务的放松,面向金融网贷机构提供征信服务的数据公司发展前景被十分看好。基于大数据挖掘,先进的统计分析、创新的建模技术和专业的软件工具将成为征信公司提供高附加值服务的核心竞争力。

本文作者付昊,亿欧专栏作者;微博:@云遥;微信号:i-yiou;转载请注明作者姓名和“来源:亿欧”;文章内容系作者个人观点,不代表亿欧对观点赞同或支持。

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